Operado en la Bolsa Mercantil de Colombia | Vigilado por la Superfinanciera | Operadores certificados AMV
ORIGINADOR
Tengo inventarios y necesito liquidez
Tienes mercancías almacenadas en una AGD o bodega certificada y necesitas capital de trabajo sin recurrir a la banca tradicional ni afectar tus cupos de crédito.
- Respaldo tangible sobre inventarios reales
- Operación vigilada y estructurada
- Liquidez rápida para capital de trabajo
INVERSIONISTA
Tengo capital y busco rentabilidad
Cuentas con excedentes de liquidez y buscas instrumentos de inversión con tasas competitivas, respaldados en activos reales y vigilados por la Superfinanciera.
- Inversión con respaldo real
- Tasas atractivas y competitivas
- Seguridad operativa y transparencia
1. Vinculación y cupo:
Te vinculas y solicitas cupo a Comiagro. Para operar Repos sobre CDM debes solicitar cupo ante el Comité de Riesgos de Comiagro, quienes estudiarán tu perfil para asignarte el cupo que podrías financiar.
2. Certifica tu mercancía:
Deposita y certifica tus inventarios en un Almacén General de Depósito (AGD) o bodega propia certificada por un AGD.
4. Comiagro gestiona el CDM en la Bolsa:
Negociamos el título en el escenario de la Bolsa Mercantil de Colombia con inversionistas que son representados por diferentes sociedades comisionistas.
3. El AGD emite el CDM:
El Almacén General de Depósito expide el Certificado de Depósito de Mercancías que respalda tu inventario.
5. Recibes la liquidez:
Un inversionista adquiere tu CDM y tú recibes los recursos que necesitas para tu operación, con una tasa de descuento que previamente te informamos.
6. Recompras en el plazo pactado:
Al vencimiento del plazo acordado, hasta 360 días, recompras el título y recuperas la custodia de tu mercancía. Existe opción de recompra anticipada si se pacta en la negociación.
Accedes
A liquidez inmediata sin recurrir a la banca tradicional, usando como respaldo lo que ya tienes en bodega.
Proteges
Tus cupos de crédito. Este mecanismo no genera endeudamiento financiero ni aparece en tu historial crediticio.
Decides
El plazo que mejor se adapta a tu flujo de caja, hasta 360 días, con opción de recompra anticipada si se pacta en la negociación.
Creces
Sin vender tu inventario antes de tiempo. Mantienes la propiedad de tu mercancía y la recuperas al recomprar el título.
| Crédito Bancario | Repo sobre CDM, Bolsa Mercantil | |
|---|---|---|
| Requisito principal | Historial crediticio, garantías reales y estados financieros. | Inventarios almacenados en AGD o bodega certificada. |
| Afecta cupo de crédito | Sí, reduce tu capacidad de endeudamiento disponible. | No, es independiente de tus cupos bancarios. |
| Aparece en historial crediticio | Sí | No |
| Garantía exigida | Bienes raíces, avales o codeudores en la mayoría de los casos. | Tu propia mercancía almacenada es el respaldo. |
| Plazo | Definido por el banco. | Flexible, hasta 360 días, con opción de recompra anticipada si se pacta en la negociación. |
Estas diferencias no significan que el Repo sea siempre la mejor opción. Significan que cuando tus cupos bancarios están agotados o no quieres comprometer tu historial crediticio, el Repo sobre CDM es una alternativa real respaldada en lo que ya tienes.
¿Tus cupos bancarios se agotan justo cuando más necesitas capital para operar?
¿Tienes producto almacenado esperando mejor precio, pero necesitas capital ahora?
¿Qué mercancías pueden respaldar un Repo sobre CDM?
Rentabilidad pactada
La tasa y el plazo se acuerdan antes de la operación, hasta 360 días.
Respaldo Real
Tu inversión está respaldada en mercancías certificadas por un AGD, no en promesas abstractas.
Diversificación
Accedes a un instrumento no bancario que complementa tu portafolio de inversiones con mercancía real.
Seguridad regulatoria
La operación se realiza en la Bolsa Mercantil de Colombia, vigilada por la Superfinanciera, a través de un operador certificado por la AMV.
| Inversiones Bancarias | Repo sobre CDM, Bolsa Mercantil | |
|---|---|---|
| Rentabilidad | Tasas fijas definidas por el banco, generalmente bajas. | Tasas competitivas frente a la banca, pactadas antes de la operación. |
| Respaldo | Garantía del banco o del Fondo de Garantías. | Mercancía real certificada por un AGD. |
| Vigilancia | Superintendencia Financiera. | Superintendencia Financiera y Bolsa Mercantil de Colombia. |
| Plazo | Definido por el producto bancario. | Flexible, hasta 360 días según tu estrategia de inversión. |
| Diversificación | Dentro del sistema bancario tradicional. | Fuera del sistema bancario, con subyacente en activos reales. |
| Acompañamiento | Ejecutivo de cuenta bancario. | Operador certificado AMV con seguimiento personalizado. |
| Acceso | Directo con el banco. | A través de Comiagro como Sociedad Comisionista de la BMC. |
¿Cómo obtener liquidez con inventarios sin venderlos en Colombia?
Si tienes inventario almacenado, pero necesitas liquidez, puedes usarlo como respaldo a través de Repos sobre Certificados de Depósito de Mercancías en la Bolsa Mercantil de Colombia. Esto te permite acceder a capital sin vender tu producto ni afectar tu operación comercial.
¿Cómo funciona la certificación de inventarios para obtener financiación en la Bolsa Mercantil?
El primer paso es depositar y certificar tus inventarios en un Almacén General de Depósito o bodega propia certificada por un AGD. Ese certificado es el título valor que respalda la operación. Sin esa certificación no es posible estructurar el Repo. Nuestro equipo te acompaña en ese proceso desde el inicio.
¿Qué es un Repo sobre Certificado de Depósito de Mercancía (CDM)?
Es un mecanismo financiero donde utilizas inventarios certificados como respaldo para obtener liquidez, con el compromiso de recomprarlos en una fecha futura. Se realiza dentro de la Bolsa Mercantil de Colombia, bajo condiciones previamente definidas entre las partes.
¿Cómo funciona la financiación con inventarios en la Bolsa Mercantil de Colombia?
El proceso funciona así: primero te vinculas a Comiagro y solicitas tu cupo ante el Comité de Riesgos. Luego depositas y certificas tus inventarios en un AGD. El AGD emite el CDM, Comiagro gestiona el título en la bolsa, un inversionista entrega la liquidez y al vencimiento recompras el activo para cerrar la operación.
¿Qué tipo de empresas pueden acceder a financiación con inventarios?
Empresas que tengan mercancía almacenada, verificable y certificable en un Almacén General de Depósito. La viabilidad depende de factores como el tipo de producto, las condiciones de almacenamiento, la facilidad de comercialización y el valor del inventario. Cada caso se evalúa de forma individual.
¿Por qué es mejor financiarme con mis inventarios que pedir un crédito bancario?
A diferencia de un crédito bancario, los Repos sobre CDM no afectan tus cupos de crédito ni aparecen en tu historial crediticio. La garantía es tu propia mercancía almacenada, no bienes raíces ni avales. Además, mantienes la propiedad del inventario durante el plazo pactado y puedes pactar recompra anticipada si tu flujo de caja lo permite. Es financiación respaldada en lo que ya tienes, sin comprometer lo que aún no tienes.
